質押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范

1、編寫：質押管理部 審核： 審批：發(fā)布：2012-3-22 修改： 分發(fā)號： 受控狀態(tài)：1.0 1.0 目的 目的 規(guī)范質押監(jiān)管業(yè)務流程及操作。2.0 2.0 適用范圍 適用范圍 本辦法適用于公司所屬各單位以及中儲總公司委托管理單位的質押監(jiān)管業(yè)務的管 理與操作。 3.0 3.0 職責 職責3.1 公司質押管理部職責公司質押管理部負責《質押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范》的制定和修改，并對實施 情況進行監(jiān)督。 3.2 被管理單位職責各單位根據本辦法

2、的要求，可在此辦法的基礎上制定適合本單位的操作規(guī)范。各 單位主管領導對質押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范進行總體控制，質押監(jiān)管部門具體執(zhí)行 本辦法。 4.0 4.0 工作過程描述 工作過程描述機構和崗位設 置及主要職責 前期作業(yè)步驟業(yè)務模式及流程4.1 機構設置及主耍職責 4.1.1 質押監(jiān)管部開展質押監(jiān)管業(yè)務的單位必須設質押監(jiān)管部和專門人員從事管理和業(yè)務操作，明 確組織機構，落實負責人和崗位人員。對關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)和關鍵崗位必須分權控制管 理，合

3、理授權。質押監(jiān)管部的主要職責如下：a〕負責客戶的開發(fā)、合同的洽談、合同評審和向主管領導提供簽訂合同的依據。 b〕負責庫外監(jiān)管場所的選擇、評價和跟蹤評價。 c〕負責合同管理和客戶檔案管理。 d〕會同質權人、出質人，必須在第一次對質物確認時對質押貨物期初庫存量共同 進行盤點，三方在盤點記錄上簽字、蓋章確認。e〕負責出質手續(xù)、提貨手續(xù)和相關單據的審核、確認和管理，負責登記《質物控 制總賬》和各種報表的上報工作。f〕每日調查質物市場價格，記錄在

4、《質物市場價格調查表》中，并根據合同規(guī)定 負責向銀行提供《質押貨物價格變動通知單》 。g〕向每一個庫外監(jiān)管場所派出至少兩名合格的監(jiān)管人員。 h〕配合人力資源部測試和招聘庫外監(jiān)管人員并建立庫外監(jiān)管人員考核制度，并對 其進行考核。i〕就質押監(jiān)管業(yè)務負責與質權人和出質人的聯系溝通。統(tǒng)計監(jiān)管收入，定期向出 質人提供收費明細，并收取費用。j〕質押監(jiān)管部巡查人員對庫外監(jiān)管點每周巡查一次，巡查的真實結果記入《質押 業(yè)務巡查表》 。庫外監(jiān)管點超過 10

5、 個，必須配備 2 名以上巡查員。k〕研究質押監(jiān)管業(yè)務的新情況和衍生業(yè)務。4.1.2 評審委員會e〕根據《庫存清單》評估擬質押貨物貨值，鑒定貨物質量； f〕跟蹤質押物資市場價格，隨時監(jiān)測質押貨物市場價格變化并定期向部門經理匯 報；g〕項目開始操作時，與監(jiān)管員共同清點質物，并建立質物臺帳。4.2.4 業(yè)務受理內勤a〕負責質押監(jiān)管業(yè)務合同、單據、發(fā)票、客戶資料、倉單資料、預留印鑒、密押 等相關資料的保管和歸檔；b〕按時填寫各種業(yè)務單據、負責

6、單據的傳遞，單據的傳遞必須有交接手續(xù)； c〕按時填報各種業(yè)務報表、負責報表的上報。報表包括：《質押監(jiān)管業(yè)務額度使 用臺賬（內部控制額度） 》 、 《質押業(yè)務上報統(tǒng)計（月報） 》 ；d〕按合同約定的方式監(jiān)管質押貨物，認真核對質權人的控制指令，并把信息及時 通知質權人與出質人，以保證各方權益的實現；e〕建立監(jiān)管貨物臺帳，定期與出質人、質權人、倉儲部、外部監(jiān)管庫、倉儲公司 復核帳目，保障質押貨物數據的準確、一致；f〕及時與本系統(tǒng)財務部門、質權

7、人溝通，作好質押監(jiān)管業(yè)務的結算工作； g〕及時向質押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務數據，數據必須準確； h〕對質押監(jiān)管費用、出庫費用、入庫費用、倉儲費用，質物價格等報價信息及監(jiān) 管流程所涉及的各項業(yè)務信息的收集和分類工作；i〕為了給客戶提供更好的服務，業(yè)務受理應及時整理客戶檔案，建立相關記錄。 對客戶投訴做好記錄并確定具體責任人，及時上報質押監(jiān)管部經理；j〕對本部門發(fā)生的費用及時登記，協助部門經理做好預算執(zhí)行工作。4.2.5 業(yè)務巡查員a〕監(jiān)管員在

8、崗情況，是否堅守崗位，交接班記錄是否健全，記錄是否詳細、規(guī) 范；b〕監(jiān)管點有無書面的控貨通知；盤查當期質物的庫存是否滿足通知要求。監(jiān)管員 是否按照質押監(jiān)管部門的要求進行收發(fā)貨、置換、解除質押等操作；c〕帳務登記情況，是否按規(guī)定建立質押監(jiān)管貨物臺帳和明細帳，帳冊登記是否全 面、規(guī)范，數字是否準確；d〕檢查監(jiān)管人員的帳、卡、物三相符情況，對質物進行實際盤點，核對是否帳實 相符；e〕查閱盤點記錄，是否按時進行日盤點、周盤點，盤點結果是否準確；

9、 f〕是否按有關物資管理規(guī)定對質物進行管理養(yǎng)護； g〕單據傳遞是否及時，傳遞記錄是否完善、填寫是否規(guī)范； h〕對質物的標識、編號情況、是否建垛卡貨位說明，并在臺帳上標明該批質物的 存放地點；i〕質物品種與合同約定是否相符； j〕監(jiān)管日志填寫情況； k〕巡視庫外監(jiān)管業(yè)務。4.2.6 監(jiān)管員a〕核實《庫存清單》貨物數量，并簽字確認； b〕建立質押貨物臺賬并定期與業(yè)務受理員核對帳目。帳目包括《質押貨物總帳》 、 《質押貨物明細帳》 ；c〕定期