全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1、1全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章第一章總則第一條第一條為保障公司規(guī)范、穩(wěn)健運(yùn)作，加強(qiáng)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范和控制在經(jīng)營(yíng)中可能發(fā)生或出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)，保證公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司經(jīng)營(yíng)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，制定本制度。第二條第二條本制度適用于公司及各控股子公司（如有）的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第三條第三條本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)，是指在公司在制定相關(guān)制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，各種不確定性對(duì)公司實(shí)現(xiàn)其戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影

2、響。第四條第四條本制度中所稱風(fēng)險(xiǎn)管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，通過(guò)在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)提供保證的過(guò)程和方法。第二章第二章風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則與框架風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則與框架第五條第五條公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)：（一）確保將風(fēng)險(xiǎn)控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；（二）確保遵守有關(guān)法律法規(guī)；（三）確保公司有關(guān)規(guī)章制度和為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而采取重

3、大措施的貫徹執(zhí)行，保障經(jīng)營(yíng)管理的有效性，提高經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率和效果，降低實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的不確定性；（四）確保企業(yè)建立針對(duì)各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃，保護(hù)企業(yè)不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險(xiǎn)或人為失誤而遭受重大損失。3（五）關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)、授權(quán)、執(zhí)行、報(bào)告和記錄等。（六）日常經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)：主要包括：采購(gòu)與付款、財(cái)務(wù)管理、人事管理等。（七）公司所管理的基金：包括募集、投資、管理、退出等各環(huán)節(jié)。第三章第三章風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系與權(quán)責(zé)

4、劃分風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系與權(quán)責(zé)劃分第八條第八條公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系由董事會(huì)、投資決策委員會(huì)、合規(guī)風(fēng)控部及業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)構(gòu)成。公司的董事會(huì)就風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性對(duì)公司股東會(huì)負(fù)責(zé)，投資決策委員會(huì)就風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性向董事會(huì)負(fù)責(zé)，合規(guī)風(fēng)控部向投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)需就相應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)做好把控，并及時(shí)向團(tuán)隊(duì)主管及合規(guī)風(fēng)控部反饋具體的業(yè)務(wù)進(jìn)展及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。第九條第九條公司各層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)董事會(huì)職責(zé)：（1）審議公司自有資金單筆投資額超過(guò)人民幣100

5、0萬(wàn)元以上，或者單一投資股權(quán)超過(guò)被投資公司總股本50%的股權(quán)投資項(xiàng)目；（2）決定公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（3）法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它職權(quán)。董事會(huì)下設(shè)投資決策委員會(huì)，其職責(zé)為：（1）對(duì)公司自有資金單筆投資額不超過(guò)人民幣1000萬(wàn)元（含本數(shù)），且單一投資股權(quán)不超過(guò)被投資公司總股本的50%的股權(quán)投資項(xiàng)目的投資和退出作出決策。（2）對(duì)公司管理的基金的項(xiàng)目投資及退出作出決策。合規(guī)風(fēng)控部是公司內(nèi)專職的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，其職責(zé)包括：（1）獨(dú)立于