中型企業(yè)資金管理制度

1、中型企業(yè)資金管理制度中型企業(yè)資金管理制度第1章總則總則第1條目的。為加強公司資金管理，規(guī)范資金運作，降低資金成本，保障各項經營活動高效、有序地進行，特制定本制度。第2條適用范圍。本制度適用于公司各部門執(zhí)行資金管理工作。第3條基本原則。公司按照資金高度集中和收支兩條線管理的原則，請撥款、銀行存款限額管理等基本原則，具體說明如下1.各部門應劃清固定資金、流動資金、專項資金的2.各資金使用部門應實行計劃管理，對各項資金的求，又要符合本公司的經

2、營決策。3.集中統一管理與分口、分級管理相結合，建立使約地使用資金。4.專業(yè)管理與群眾管理相結合，財務部與使用資金的部門分工協作，共同管好、用好資金。第2章資金管理職責資金管理職責第4條決策機構及職能。1.組建資金管理委員會。公司資金管理的決策機構為資金管理委員會，其主要崗位及人員安排如下。（1）主任委員：總經理。（2）副主任委員：主管副總。（3）委員：營銷部經理、生產管理部經理、財務部經理、工程部經理等部門經理級別。（4）成員：財務部

3、會計人員、銷售部主管、生產部主管、工程部主管。2.資金管理委員會的主要職能。資金管理委員會的主要職能包括六個方面，具體內容如下圖所示。1具體負責公司所轄區(qū)域的資金管理工作2組織編制并審核公司年度資金預算、月度資金計劃、資金周報表、資金日報表等資料3參與資金管理委員會月度會議4組織實施經批準的公司各部門的籌資方案5督促落實公司各部門的收入計劃6具體落實財務部的“資金調度方案”7根據本制度的權限設定審簽公司各部門的支付業(yè)務8負責提交所轄區(qū)域

4、月度、季度、年度資金運行報告財務部經理職責財務部經理職責第3章銀行賬戶管理銀行賬戶管理第6條開立銀行賬戶的原則。公司開立銀行賬戶應遵循以下兩項基本原則。1.保證公司生產經營活動正常進行。2.確保資金高度集中、高效運作。第7條銀行賬戶的開立、變更、撤銷。1.公司各部門開立、變更、撤銷銀行賬戶，必須由有關部門向財務部提出申請，經財務部審核，報財務部經理批準后方可執(zhí)行。2.銀行賬戶開立、變更、撤銷后，要在3個工作日內上報公司財務部備案。3.任

5、何部門未按照規(guī)范程序私自開立、變更、撤銷銀行賬戶的，將嚴厲追究有關人員的責任。第8條銀行賬戶的運用管理。經公司財務部批準，各部門可開立一個專門用于收入回籠的銀行結算賬戶。1.各部門結算賬戶中的資金由財務部統一管理，未經財務部書面批準的，各部門不得動用該賬戶的資金。2.各部門應嚴格遵守我國人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理規(guī)定》，不得超范圍使用，各部門之間不得對外租用和借用銀行賬戶。第9條財務部根據本公司的資金計劃，經批準可辦理銀行定期存款業(yè)務