商業(yè)銀行個人理財業(yè)務優(yōu)化模型.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、本文在針對我國各商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務進行調查后，將分工細化的思想運用到商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務中，用客觀的調查結果說明商業(yè)銀行個人理財業(yè)務流程優(yōu)化的必要性，結合分工細化與流程再造理論構建了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務模型。
　　 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務優(yōu)化模型是由發(fā)掘客戶模塊、產品研究模塊、營銷客戶模塊、售后服務模塊以及綜合理論模塊構成。發(fā)掘客戶模塊作為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務流程的第一個模塊，它的功能是尋找目標客戶，發(fā)掘客戶需求，然后將有價

2、值的信息提供給產品研究模塊、營銷客戶模塊、售后服務模塊。從事理財業(yè)務流程中產品研究模塊相關工作的銀行員工，負責對各種投資渠道進行研究，然后從多種投資渠道中精選出符合客戶需求并且有投資價值的理財產品。營銷客戶模塊強調了營銷的重要性，它的功能是將產品研究模塊中精選出來的理財產品營銷給適合的客戶。售后服務模塊將售后服務作為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務流程的一個重要環(huán)節(jié)加以強調，使得售后服務在個人理財業(yè)務中受到更多的重視。綜合理論模塊貫穿于商業(yè)銀行個人

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