湖南組建金融控股集團(tuán)的可行性研究與設(shè)計(jì).pdf

1、金融的高度發(fā)展是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心內(nèi)容。地方中小金融機(jī)構(gòu)是中小企業(yè)、市民、農(nóng)民等經(jīng)濟(jì)主體的重要融資渠道，是支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要金融力量，但同時(shí)，地方中小金融機(jī)構(gòu)在治理結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、管理水平、人才技術(shù)等各方面，又都處于競(jìng)爭(zhēng)中的弱勢(shì)地位。因此，探索整合地方金融資源的方式方法，打造健康活力、符合現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)的地方強(qiáng)勢(shì)金融機(jī)構(gòu)主體，是一個(gè)非常有現(xiàn)實(shí)意義的課題。湖南作為中部崛起國(guó)家戰(zhàn)略“引爆”區(qū)，金融業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r對(duì)中部崛起戰(zhàn)略的推進(jìn)顯得尤為重

2、要，處于戰(zhàn)略機(jī)遇期的湖南，重組改革地方中小金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)迫在眉睫。探索湖南地方中小金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展路徑，有效整合湖南地方金融資源，選擇適合湖南地方金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展方向，是本文研究的目的所在。 本文在對(duì)世界金融業(yè)發(fā)展過(guò)程和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行理論分析的基礎(chǔ)上，對(duì)金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀進(jìn)行橫向與縱向比較，指出混業(yè)經(jīng)營(yíng)是世界金融業(yè)發(fā)展的大勢(shì)所趨，金融控股集團(tuán)模式是金融業(yè)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)渡的有效經(jīng)營(yíng)模式?；谶@樣一個(gè)研究結(jié)論，本文分析湖南實(shí)際情況，對(duì)湖南組建金

3、融控股集團(tuán)的可行性進(jìn)行了研究探索；以湖南財(cái)信公司作為平臺(tái)，探索湖南組建金融控股集團(tuán)的有效路徑。同時(shí)，本文也對(duì)金融控股集團(tuán)模式存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了交代，并初步提出了防范的機(jī)制。 第一章導(dǎo)論部分，對(duì)本研究的研究背景和研究意義作出了交代，在對(duì)已有文獻(xiàn)進(jìn)行深入研究的基礎(chǔ)上，提出了本文的研究思路。 第二章關(guān)于金融控股集團(tuán)發(fā)展現(xiàn)狀研究，首先對(duì)世界金融業(yè)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管歷程進(jìn)行了回顧，指出世界金融業(yè)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)回歸的趨勢(shì)和金融控股集團(tuán)開(kāi)始在世界范

4、圍內(nèi)出現(xiàn)；在對(duì)金融控股集團(tuán)的定義和主要發(fā)展模式進(jìn)行界定后，選取西方金融業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家金融控股集團(tuán)及我國(guó)金融控股集團(tuán)雛形進(jìn)行分析，通過(guò)比較研究得出組建我國(guó)金融控股集團(tuán)的幾點(diǎn)啟示。 第三章基于湖南經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，對(duì)湖南組建金融控股集團(tuán)的必要性進(jìn)行了分析，并從政策層面、基礎(chǔ)條件、平臺(tái)依托等角度對(duì)湖南組建金融控股集團(tuán)的可行性進(jìn)行了研究，指出以在金融控股方面積累了豐富經(jīng)驗(yàn)的湖南財(cái)信為平臺(tái)，遵循“政府主導(dǎo)，市場(chǎng)化運(yùn)作”、“戰(zhàn)略導(dǎo)向”等原

5、則，合理布局金融業(yè)務(wù)子塊，組建湖南大型地方性金融控股集團(tuán)，已進(jìn)入了可操作的層面，對(duì)支持湖南經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義深遠(yuǎn)。 第四章以湖南財(cái)信為平臺(tái)，從戰(zhàn)略層面提出湖南地方金融控股集團(tuán)的中長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展，從操作層面初步設(shè)計(jì)湖南組建地方金融控股集團(tuán)的路徑，即通過(guò)資本紐帶，逐步向銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等金融功能子塊配置資源，完善金融控股平臺(tái)，通過(guò)有效的管控模式使湖南財(cái)信發(fā)揮最大的協(xié)同效應(yīng)，并最終成為中部金融中心的重要一環(huán)。 第五章分析了

6、金融控股集團(tuán)存在的關(guān)聯(lián)交易、系統(tǒng)傳染、利益沖突、資本重復(fù)計(jì)算、法人治理結(jié)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)，并從內(nèi)部控制與監(jiān)管安排兩個(gè)層面初步提出了集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制。 本文的創(chuàng)新之處體現(xiàn)在將地方金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展前景納入全球化的框架中進(jìn)行分析，對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的改革發(fā)展提出了更高的要求。分析了湖南地方中小金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀與問(wèn)題，提出了以湖南財(cái)信為平臺(tái)組建湖南地方金融控股集團(tuán)，探討了湖南財(cái)信的性質(zhì)與定位、設(shè)立方式、治理結(jié)構(gòu)及組織架構(gòu)等問(wèn)題。本文的不足之處在于：對(duì)