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文檔簡介
1、銀行業(yè)是一個經營風險很高的行業(yè),是否能科學的管理和防范各種風險直接關系到銀行的發(fā)展。銀行業(yè)所面臨的經營風險主要是市場風險、信用風險和操作風險。一直以來,多數西方商業(yè)銀行對信用風險、市場風險的研究比較全面和深入,并形成了整套的風險管理理論和風險管理模式,但對操作風險的研究和關注相對滯后,上世紀90年代以來,以巴林銀行里森事件和大和銀行井口俊英事件為代表的操作風險事件使銀行產生巨額損失甚至倒閉,這使得銀行業(yè)和監(jiān)管部門均認識到加強操作風險管理
2、的重要性。目前,監(jiān)管部門和銀行業(yè)機構都前所未有地加強了對操作風險的管理和控制力度。盡管操作風險給國際銀行界造成了很大損失,但就目前來看,系統(tǒng)、完善的風險管理框架還沒有構建成功,與之對應的監(jiān)測和管理工具也不是很成熟,因此,如何有效控制操作風險應成為擺在銀行業(yè)一個新的課題。
本文第一部分是引言,介紹了研究背景及意義、文獻綜述和文章的內容與結構;
第二部分是關于操作風險的概述,介紹了巴塞爾委員會提出的操作風險的定義以及三種
3、度量方法,即基本指標法、標準化法以及高級計量法;
第三部分是商業(yè)銀行操作風險的具體形式及實證分析,本文結合我國商業(yè)銀行管理實踐,將操作風險事件分為六大類:執(zhí)行因素、制度和流程因素、系統(tǒng)因素、道德因素、客戶因素和不可抗力因素風險事件;
第四部分以美國和德國兩個國家的商業(yè)銀行在管理操作風險方面的實踐為例,介紹了國外的相關管理模式,揭示出國外銀行操作風險管理的特色;
第五部分是我國商業(yè)銀行操作風險管理現狀分析,介
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