國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制及流程再造.pdf

1、銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理是永恒的主題。柜面業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，不但是商業(yè)銀行向客戶提供各類(lèi)金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)性平臺(tái)和渠道，也是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，確保銀行資金和企業(yè)資產(chǎn)安全的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。近年商業(yè)銀行發(fā)生的一系列損失慘重、影響深遠(yuǎn)的柜面重大案件表明，商業(yè)銀行面臨的高操作風(fēng)險(xiǎn)很大程度上來(lái)自于柜面，特別是在當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)驅(qū)動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)衰退的大背景下，各類(lèi)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出多樣性、復(fù)雜性和集中爆發(fā)的特點(diǎn)，如何有效防范和控制柜面

2、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，成為商業(yè)銀行亟待解決的突出問(wèn)題。在這樣的背景下，對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行理論和實(shí)踐分析，以建設(shè)銀行的前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離項(xiàng)目為例提出通過(guò)柜面業(yè)務(wù)流程再造從根本上加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力，具有較為重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。
　　 本文試圖結(jié)合作者的工作經(jīng)歷，采用理論研究與應(yīng)用研究相結(jié)合、比較分析、案例分析等方法，對(duì)銀行柜面業(yè)務(wù)操作的定義、特點(diǎn)、表現(xiàn)形式和危害進(jìn)行理論分析，分析國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀