中資銀行私人銀行的資產(chǎn)配置實(shí)踐研究.pdf

1、近年來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，高凈值人群理財(cái)需求旺盛，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)正處于黃金發(fā)展期。中資銀行私人銀行的資產(chǎn)管理規(guī)模以及高凈值客戶數(shù)量一直以來(lái)均位于我國(guó)金融體系之首，中資銀行應(yīng)抓住當(dāng)前的大好市場(chǎng)時(shí)機(jī)，深化發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)。目前中資私人銀行業(yè)務(wù)大多還處于銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)水準(zhǔn)，少數(shù)行業(yè)領(lǐng)先者已開(kāi)始著手向資產(chǎn)配置的大方向來(lái)改善。在我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管條件下，中資私人銀行如何根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好及投資需求，來(lái)提供相匹配的資產(chǎn)配置優(yōu)化方案，是具有實(shí)踐意

2、義的研究課題。
　　本文基于對(duì)私人銀行高凈值客戶的問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果，分析了高凈值人群的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)配置現(xiàn)狀，并以具體的資產(chǎn)配置案例作分析，指出國(guó)內(nèi)資產(chǎn)配置現(xiàn)存的問(wèn)題并提出優(yōu)化路徑。由于分業(yè)經(jīng)營(yíng)和外匯管制等金融監(jiān)管，目前中資私人銀行的資產(chǎn)配置能力非常有限。中資私人銀行可通過(guò)和其他非銀金融機(jī)構(gòu)的合作來(lái)打通跨資產(chǎn)類(lèi)別配置的障礙，實(shí)現(xiàn)投資組合多元化；中資私人銀行還應(yīng)致力于增強(qiáng)全球資產(chǎn)配置的能力，可通過(guò)培養(yǎng)境外投資專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)、并購(gòu)海外優(yōu)秀的