證券公司財富管理業(yè)務(wù)風險分析及監(jiān)管研究.pdf

1、近幾年,我國經(jīng)濟的持續(xù)快速發(fā)展為資本市場和財富管理行業(yè)的發(fā)展提供了強勁動力。在巨大的市場需求下,財富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我國金融行業(yè)快速發(fā)展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)之一。無論是商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、還是證券公司、基金公司、第三方理財機構(gòu)都已經(jīng)在財富管理業(yè)務(wù)方面,投入了大量的人力物力,并在這一領(lǐng)域取得較快的發(fā)展。目前基本形成了以商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)為主導(dǎo),其他非銀行金融機構(gòu)不斷快速發(fā)展的格局。盡管證券公司在財富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域處于剛剛起步階段,但近幾

2、年,憑借其龐大的托管資金和客戶基礎(chǔ)、扎實的投資研究能力,證券公司財富管理業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。但隨之產(chǎn)生的風險管理需求也在迫切增加,同時,如何“放得更開,管得更好”也是監(jiān)管層在促進證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的重要課題。
　　在此背景下,本文結(jié)合國際典型財富管理市場在風險防范和監(jiān)管方面的經(jīng)驗,特別在重大事件沖擊下財富管理行業(yè)的應(yīng)對經(jīng)驗,重點從證券公司財富管理業(yè)務(wù)的角度,分析其財富管理業(yè)務(wù)的風險特征及風險控制措施和監(jiān)管現(xiàn)狀,并針對跨行業(yè)風

3、險等新增風險對證券公司財富管理業(yè)務(wù)的風險管理和進一步完善監(jiān)管工作提出建議。
　　本文框架分為五部分,主要內(nèi)容如下:
　　第一章,引言。通過權(quán)威的調(diào)查數(shù)據(jù),給出財富管理市場在我國的發(fā)展現(xiàn)狀和證券公司在其中的發(fā)展地位和前景,提出研究證券公司如何做好財富管理業(yè)務(wù)的風險管理以及監(jiān)管部門如何做到“放得更開,管得更好”具有迫切需求和深遠意義。
　　第二章,國內(nèi)外文獻綜述。在總結(jié)概括國內(nèi)外在財富管理業(yè)務(wù)方面的文獻大類的基礎(chǔ)上,重點給

4、出國內(nèi)外在財富管理業(yè)務(wù)風險管理及監(jiān)管體系方面的研究成果。對證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展提供理論支持,并指出在證券公司財富管理的風險和監(jiān)管方面研究的不足。
　　第三章,總結(jié)發(fā)達國家在財富管理業(yè)務(wù)上風險管理經(jīng)驗以及監(jiān)管經(jīng)驗,特別就重大事件下,財富管理行業(yè)的影響和應(yīng)對進行措施總結(jié)。
　　第四章,我國證券公司財富管理業(yè)務(wù)風險管理分析及監(jiān)管現(xiàn)狀。從證券公司財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及存在的問題出發(fā),分析其面臨的風險類型,總結(jié)現(xiàn)有的風險控制措施及監(jiān)管