非法吸收公眾存款罪的認定——以“孫大午案”為切入點.pdf

1、2003年的“孫大午非法吸收公眾存款案”在當時的法律界和學術界引起了很大的反響，社會輿論一度倒戈，控辯雙方的爭議焦點主要集中在孫大午的行為屬于合法民間借貸還是非法吸收公眾存款，法院判決認定孫大午構成非法吸收公眾存款罪。這一案例反映出非法吸收公眾存款罪認定方面的一些問題：非法吸收公眾存款罪的犯罪構成、特殊形態(tài)如何認定、與相關合法行為的聯(lián)系和區(qū)別是什么。
　　具備吸收公眾存款資格的金融機構不是本罪的主體；違法性認識錯誤不能阻礙構成本罪

2、；在界定親友的范圍時，將“友”從范圍中去除，只保留親屬；從吸收公眾存款的數(shù)額、對象的人數(shù)以及對存款人造成的損失大小來界定是否擾亂金融秩序；續(xù)借的金額不必重復計算，借款時預先扣除利息的，按照扣除利息后的本金的數(shù)額來認定總數(shù)額；本罪的客體是金融管理秩序。
　　民間借貸與非法吸收公眾存款行為的共同點為訂立借款合同、約定利息，區(qū)別在于是否公開宣傳和行為人是否以正常理性的生產(chǎn)經(jīng)營為目的；委托理財與非法吸收公眾存款罪的都是通過行為人的一些操作

3、，實現(xiàn)存款人資本的增值，區(qū)別是是否存在保底條款、資金的去向和用途是否符合合同約定。
　　非法吸收公眾存款罪屬于結果犯，需要造成擾亂市場金融秩序的后果才能構成既遂；本罪的未遂應是行為人的行為對法益造成緊迫的威脅，因意志以外的原因沒有使犯罪結果發(fā)生；本罪的中止應發(fā)生在行為人實際吸收到數(shù)額較大的存款之前；單位內(nèi)部人員之間構成共同犯罪，但沒有區(qū)分主犯從犯的必要，根據(jù)犯罪情節(jié)量刑即可；符合本罪也符合擅自設立金融機構罪的犯罪構成，如果行為人的